Porównanie programów CRM towarzystw ubezpieczeniowych
Porównanie programów dla firm ubezpieczeniowych
Porównanie programów CRM dla towarzystwa ubezpieczeniowego nie jest łatwe z kilku powodów. Po pierwsze biznes ubezpieczeniowy każdej z osób która zapoznaje się z tym porównaniem jest na innym etapie. Jedni szukają crma dla agenta ubezpieczeniowego, inni programu dla multiagencji, jeszcze inni programu dla brokera ubezpieczeniowego.
Podaj email (zarejestrujesz się na mój newsletter) i otrzymaj
1. Ebook w PDF „50 sposobów dla agentów ubezpieczeniowych” (od razu)
2. Raport „Kiedy agenci proszą klientów o polecenie” (po 7 dniach)
3. Ebook PDF „O co klienci ubezpieczeń na życie pytają w Google” (po 14 dniach).
Już ponad 3000 agentów korzysta z tych porad.
Musimy też pamiętać że każdy z agentów ma trochę odmienną specjalizację. Jedni sprzedają głównie ubezpieczenia komunikacyjne. Inni skupiają się na ubezpieczeniach na życie.
Jeszcze inni agenci obsługują głównie firmy.
Powstaje więc pytanie …
Jak porównać program CRM dla branży ubezpieczeniowej?
Kategorie porównania programów CRM dla branży ubezpieczeniowej
Rozwiązałem ten problem w następujący sposób. Spytałem społeczność ubezpieczeniową, moją publiczność – jak porównywać CRM ubezpieczeniowy. Podczas transmisji na żywo, agenci ubezpieczeniowi, multiagenci, brokerzy podali parametry, kryteria, według których oceniają programy CRM przed podjęciem decyzji.
Te parametry znalazły się w tabeli porównawczej poniżej.
Następnie poprosiłem dostawców programów CRM dla branży ubezpieczeniowej o podanie wartości dla właśnie tych parametrów, opisujących ich programy dla firm ubezpieczeniowych.
Wynikiem końcowym jest właśnie to porównanie programów CRM, w postaci tabeli, którą widzisz.
Zestawienie programów CRM dla branży ubezpieczeniowej
| Agent21 | Berg System | Insly | SuperAgent | Agent M6 | Firmao | Inflow CRM | DMsales.com | Mini CRM | Polisa w Chmurze | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zamów bezpłatny kontakt z dostawcą CRM | Agent21 | Berg System | Insly | SuperAgent | ||||||
| Cena dla agenta miesięcznie | 100 zł brutto/miesiąc bez względu na liczbę komputerów/ użytkowników | od 59 zł netto | CRM plus Kalkulator za 120 PLN za pierwszego użytkownika, kolejny 50 PLN netto | 45 zł za sam CRM / 89 zł za CRM + kalkulator | od 49 zł | 39 zł | 15 zł | minimalny abonament 500 zł za firmę ale można dołączyć nieskończoną liczbę użytkowników | od 19 zł | 39-79 zł netto |
| Czas reakcji supportu CRM | natychmiastowy | do 2 minut | 45 sekund | Reakcja w czasie rzeczywistym | natychmiast | Natychmiast | 15 minut | natychmiast (bot, pomoc, człowiek) | do 15 minut | 1 godzina |
| Godziny wsparcia wsparcia | 8-18 | Standardowo: 9-17, dodatkowo: rozszerzone warunki SLA obejmujących szersze godziny obsługi oraz pracę w weekendy | 8-16 | 8-16 | 10-17 telefon/email, w innych godzinach email | 8-16, + Enterprise 24h/365 (email) | 9-22 | 8:00 – 1700 człowiek, potem bot | 9-17 | 24/7 |
| Wsparcie w języku polskim | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak |
| Wsparcie: email | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak |
| Wsparcie: chat | tak | tak | tak | nie | nie | tak | nie | tak | tak | tak |
| Czy jest szkolenie wdrożeniowe | tak | tak | tak | tak | nie | tak | tak | tak | nie | tak |
| Czy jest wsparcie przy wdrożeniu | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | nie | tak |
| wsparcie: telefon | tak | tak | tak | tak | tak | tak | nie | tak | nie | tak |
| Możliwość importu danych kontaktowych do systemu | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak |
| Czy jest bezpłatna wersja demo / trial | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak |
| SLA | 99% | brak danych | tak | Jest możliwość podpisania takiej umowy | brak danych | brak | tak | 3 min | 99.9% | tak |
| Wsparcie rozszerzone dla większych multiagencji | nie | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak |
| Zgodność procesów z przepisami RODO | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak |
| integracja z zapier.com | nie | tak | nie | nie | nie | tak | nie | tak | nie | nie |
| integracja z porównywarką | tak | tak | tak | nie | nie | nie | nie | nie | nie | nie |
| przestrzeń dyskowa na pliki | bez ograniczeń – aplikacja nie w chmurze | bez limitu | nieograniczona w cenie abonamentu | Nieograniczona w cenie abonamentu | 5gb w cenie abonamentu Online | jest | Integracja z Dyskiem Google | 3 GB | W zależności od planu | Nieograniczona |
| Rozliczenia prowizji wśród pracowników / agentów | nie | tak | tak | tak | tak | tak | nie | tak | nie | tak |
| Import kontaktów z kampanii pozyskującej leady na Facebooku, ze zgodami | nie | tak | tak | nie | tak | tak | tak | nie | nie | |
| Możliwość zbierania leadów ubezpieczeniowych dzięki stronom landing page i formularzom | nie | tak | tak | tak | tak | tak | nie | tak | tak | tak |
| Powiadomienia klientów przez SMS | tak | tak | tak | tak | tak | tak | nie | tak | nie | tak |
| Powiadomienia klientów przez email | tak | nie | tak | tak | tak | tak | nie | tak | nie | tak |
| Synchronizacja CRM np z kalendarzem Google | brak danych | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak |
| Łatwość obsługi | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | 4 | 5 | 5 |
| Czas ręcznego dodania jednego kontaktu | Ręczne dodanie trwa 15 sekund lub 5 sekund jeśli to firma | 15 sekund w przypadku klientów indywidualnych, w przypadku firm wystarczy wpisać NIP lub REGON i dane ściągają się z GUS/CEiDG | 8 sekund – Kontakt/ klient tworzy się automatycznie podczas wykonywania kalkulacji bądź rejestracji polisy | Kartoteka tworzy się automatycznie podczas robienia kalkulacji dla klienta | brak danych | 20 sekund | 12 sekund | 10 sekund | 1 minuta | 1 minuta |
| import wystawionych wcześniej polis aby się wczytały do systemu | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | tak | nie | tak |
| Dla jak dużej firmy jest to idealne narzędzie | średniej (3) | dużej (5) | każdej | dużej (5) | średniej (3) | średniej (3) | mniejszej (2) | większej (4) | średniej (4) | dużej (5) |
| Zamów bezpłatny kontakt z dostawcą CRM | Agent21 | Berg System | Insly | SuperAgent |
Cena dla agenta miesięcznie
Jednym z podstawowych parametrów po których agenci, multiagencje porównują programy crm, jest cena dla agenta miesięcznie.
Ba, są nawet agenci szukających czegoś takiego jak darmowy program dla agentów ubezpieczeniowych. Szukają wtedy darmowego programu do obsługi klientów ubezpieczeniowych.
Czas reakcji supportu CRM
To co ważne przy korzystaniu z programu dla firmy ubezpieczeniowej, to to jak szybko wsparcie ze strony firmy CRM odpowie na Twoje ewentualne pytania.
Nazwaliśmy to „czasem reakcji supportu CRM”.
Godziny wsparcia wsparcia
Czas reakcji na Twoje zapytanie o pomoc ze strony CRM to jedno. Ważne są jeszcze godziny, w których pracownicy firmy CRM pracują.
Wsparcie w języku polskim
Szukając pomocy przy codziennej pracy z programem dla towarzystwa ubezpieczeniowego o możemy oczekiwać od firmy dostarczającej CRM wsparcia w języku polskim.
W ankiecie ważne było dla mnie uzyskanie potwierdzenia od dostawców CRM, że zapewniają wsparcie właśnie w języku polskim.
Wsparcie email, chat, telefon
Każdy preferuje inne metody kontaktu. Na pewno doskonale to widzisz po tym jak Twoi klienci ubezpieczeniowi chcą się kontaktować z Tobą. Tak samo też agenci ubezpieczeniowi na różny sposób chcą się komunikować z supportem CRM. Jedni wolą załatwiać sprawy dotyczące CRM przez email, inni przez chat, jeszcze inni przez telefon.
Dlatego dodałem taką informację przy każdym z dostawców CRM ubezpieczeniowego.
Czy jest szkolenie wdrożeniowe
Na początku korzystanie z nowego oprogramowania – w tym programów CRM dla branży ubezpieczeniowej może być niełatwe. Z czasem agent poznaje środowisko programu CRM, jego funkcje.
Szkolenie wdrożeniowe z obsługi programu dla TU przyspiesza ten proces.
Szkolenie pomaga w pierwszym logowaniu do systemu CRM, wyszukiwaniu podstawowych funkcji i wdrożeniu pierwszych procesów.
O tym jak wdrożyć CRM w firmie pisałem w tym tekście.
Czy jest wsparcie przy wdrożeniu
Szkolenie wdrożeniowe to często za mało. Przy wdrożeniu dużego CRMa, na dużych zbiorach danych klientów, często potrzebne jest dalsze wsparcie ze strony dostawcy oprogramowania.
Możliwość importu danych kontaktowych do systemu
Kilku agentów ubezpieczeniowych wskazało że mają potrzebę importu danych kontaktowych (leadów ubezpieczeniowych) do systemu CRM.
Czy jest bezpłatna wersja demo / trial
Zanim zaczniemy korzystać w pełni z płatnego rozwiązania, często chcemy przetestować bezpłatnie program CRM dla firmy ubezpieczeniowej.
Pomocny w tym może być tzw „trial” czy bezpłatna wersja demo programu dla towarzystwa.
SLA
SLA czyli inaczej Service Level Agreement – umowa o gwarantowanym poziomie świadczenia usług. Tym parametrem, w skrócie, można określić w % jak często będzie dostępna usługa.
Lub inaczej – jak dostawca CRMa gwarantuje dostępność usługi.
Wsparcie rozszerzone dla większych multiagencji
Większe multiagencje – mają więcej agentów, współpracują z większą liczbą towarzystw, mają więcej klientów. Dlatego większe multiagencje często potrzebują dłużej, bardziej pogłębionego wsparcia.
Zgodność procesów z przepisami RODO
RODO przewróciło do góry nogami życie wielu osób. Również wielu biznesów. Dla niejednego agenta jednak, wprowadzenie RODO oznaczało jedynie sformalizowanie tego, co już dawno robili.
Musimy być zgodni z RODO aby być profesjonalistą.
Zgodność programu CRM dla towarzystwa ubezpieczeniowego z RODO jest obecnie niezbędna, jeżeli chcemy spać spokojnie i nie łamać prawa.
integracja z zapier.com
Zapier.com to genialne rozwiązanie. Pozwala ono na połączenie w funkcjonalny sposób programów i usług stworzonych przez niezależne, różne, niepołączone ze sobą firmy.
Możesz na przykład, automatycznie dodawać wiersz w Arkuszach Google, z zawartością nowego emaila który dostałeś na Gmail.
Zapier.com często pozwala więc… zautomatyzować wiele zadań związanych z obsługą klienta ubezpieczeniowego.
Przykład: Gdy ja realizuję pozyskiwanie klientów ubezpieczeniowych dla zaprzyjaźnionych multiagentów, z wykorzystaniem zapier.com:
- dodaję lead ubezpieczeniowy do mojej bazy klientów ubezpieczeniowych
- wysyłam lead ubezpieczeniowy do multiagenta który zamawiał te leady
- dodaję nowy wiersz do raportowania
Porównywarka dla agentów ubezpieczeniowych
Integracja z porównywarką
Osobnym wątkiem wymagającym chyba osobnego tekstu na blogu jest porównywarka dla agentów ubezpieczeniowych. A dokładnie porównywarki i ich integracja z CRMem ubezpieczeniowym. Niektórzy agenci potrzebują tego rozwiązania. Niektóre programy mają to w pakiecie. Dodałem ten parametr do porównania.
Przestrzeń dyskowa na pliki
Zdjęcia, dokumenty. Gdzieś to trzeba przechowywać. Ważna jest przestrzeń dyskowa na pliki. W porównaniu programów dla agenta ubezpieczeniowego również to wziąłem pod uwagę.
Rozliczenia prowizji wśród pracowników / agentów
Teraz wchodzimy na wyższy poziom. W multiagencji ubezpieczeniowej często są współpracownicy. Agenci których prowizje trzeba rozliczać. Co miesiąc. Najlepiej automatycznie… Do tego przydatna jest funkcja „rozliczenia prowizji wśród pracowników”.
Import kontaktów z kampanii pozyskującej leady na Facebooku, ze zgodami
Co ciekawe – ten punkt nie jest moim pomysłem. Jeden z agentów zauważył, że chciałby aby leady ubezpieczeniowe które pozyskuje na Facebooku z płatnej kampanii, lądowały automatycznie w CRMie, z odpowiednimi zgodami marketingowymi,
Możliwość zbierania leadów ubezpieczeniowych dzięki stronom landing page i formularzom
Istnieją na rynku rozwiązania, pozwalające w zgodny z RODO sposób zbierać leady ubezpieczeniowe za pomocą specjalnej strony landing page. Są takie CRMy ubezpieczeniowe również.
Powiadomienia klientów przez SMS
W moich kampaniach pozyskujących klientów ubezpieczeniowych, głównym kanałem kontaktu z klientem ubezpieczeniowym (i agentem ubezpieczeniowym) jest SMS.
Dzięki temu wiadomość nie wpada w spam i mam pewność że jest dostarczona. Więcej o tym jak korzystam z tego rozwiązania aby zwiększyć liczbę umówionych spotkań znajdziesz tutaj: Jak pozyskałem 100 leadów ubezpieczeniowych dla multiagencji.
Stąd też ten element porównania CRMów ubezpieczeniowych.
Powiadomienia klientów przez email
Warto też zadbać o to aby CRM potrafił wysyłać powiadomienia emailem do klientów.
Synchronizacja CRM np z kalendarzem Google
Umawianie spotkań z klientami jest łatwiejsze, gdy CRM agenta ubezpieczeniowego można synchronizować z kalendarzem Google.
Łatwość obsługi
Łatwość obsługi trudno jest zmierzyć. Każdy z dostawców programów CRM deklaruje że … jego program jest łatwy w obsłudze.
Czas ręcznego dodania jednego kontaktu
Czymś co łatwo zmierzyć – z zegarkiem w ręku, jest czas ręcznego dodania jednego kontaktu (klienta) do systemu CRM.
Import wystawionych wcześniej polis aby się wczytały do systemu
Wczytywanie wystawionych wcześniej polis do systemu (import) ułatwia dodanie historii całego klienta do systemu CRM.
Bo twoja baza klientów ubezpieczeniowych to Twój największy skarb.
Dla jak dużej firmy jest to idealne narzędzie
To jedno z kluczowych pytań na które powinniśmy sobie osmsdpowiedzieć wybierając program CRM dla firmy ubezpieczeniowej. Czy jesteśmy „jednoosobowym” agentem ubezpieczeniowym, multiagentem, multiagencją, czy brokerem, czy też dużą firmą ubezpieczeniową.
W zależności od naszych potrzeb powinniśmy wybrać odpowiedni program.
Dodaj swój komentarz!
Obecnie ja wykorzystuję CRM ubezpieczeniowy głównie do pozyskiwania klientów na ubezpieczenie od utraty dochodu. Bardzo zależy mi natomiast na Twojej opinii na temat systemów CRM w użyciu przez agenta ubezpieczeniowego. Dodaj swój komentarz poniżej.
Obejrzyj też video o najpopularniejszym CRM dla agenta ubezpieczeniowego.
Dodaj komentarz