Porównanie programów CRM dla agenta ubezpieczeniowego

Porównanie programów dla agentów ubezpieczeniowych

Porównanie programów CRM dla agenta ubezpieczeniowego nie jest łatwe z kilku powodów. Po pierwsze biznes ubezpieczeniowy każdej z osób która zapoznaje się z tym porównaniem jest na innym etapie. Jedni szukają crma dla agenta ubezpieczeniowego, inni programu dla multiagencji, jeszcze inni programu dla brokera ubezpieczeniowego.

Podaj email (zarejestrujesz się na mój newsletter) i otrzymaj  
1. Ebook w PDF “50 sposobów dla agentów ubezpieczeniowych” (od razu)
2. Raport “Kiedy agenci proszą klientów o polecenie” (po 7 dniach)
3. Ebook PDF “O co klienci ubezpieczeń na życie pytają w Google” (po 14 dniach). Już ponad 2000 agentów korzysta z tych porad.

Musimy też pamiętać że każdy z agentów ma trochę odmienną specjalizację. Jedni sprzedają głównie ubezpieczenia komunikacyjne. Inni skupiają się na ubezpieczeniach na życie.

Jeszcze inni agenci obsługują głównie firmy.

Powstaje więc pytanie …

Jak porównać program CRM dla branży ubezpieczeniowej?

Kategorie porównania programów CRM dla branży ubezpieczeniowej

Rozwiązałem ten problem w następujący sposób. Spytałem społeczność ubezpieczeniową, moją publiczność – jak porównywać CRM ubezpieczeniowy. Podczas transmisji na żywo, agenci ubezpieczeniowi, multiagenci, brokerzy podali parametry, kryteria, według których oceniają programy CRM przed podjęciem decyzji.

Te parametry znalazły się w tabeli porównawczej poniżej.

Następnie poprosiłem dostawców programów CRM dla branży ubezpieczeniowej o podanie wartości dla właśnie tych parametrów, opisujących ich programy dla agentów ubezpieczeniowych.

Wynikiem końcowym jest właśnie to porównanie programów CRM, w postaci tabeli, którą widzisz.

Zestawienie programów CRM dla branży ubezpieczeniowej

Agent21Berg SystemInslySuperAgentAgent M6FirmaoInflow CRMDMsales.comMini CRMPolisa w Chmurze
Zamów bezpłatny kontakt z dostawcą CRMAgent21Berg SystemInslySuperAgent
Cena dla agenta miesięcznie100 zł brutto/miesiąc bez względu na liczbę komputerów/ użytkownikówod 59 zł nettoCRM plus Kalkulator za 120 PLN za pierwszego użytkownika, kolejny 50 PLN netto45 zł za sam CRM / 89 zł za CRM + kalkulatorod 49 zł39 zł15 złminimalny abonament 500 zł za firmę ale można dołączyć nieskończoną liczbę użytkownikówod 19 zł39-79 zł netto
Czas reakcji supportu CRMnatychmiastowydo 2 minut45 sekundReakcja w czasie rzeczywistymnatychmiastNatychmiast15 minutnatychmiast (bot, pomoc, człowiek)do 15 minut1 godzina
Godziny wsparcia wsparcia8-18Standardowo: 9-17, dodatkowo: rozszerzone warunki SLA obejmujących szersze godziny obsługi oraz pracę w weekendy8-168-1610-17 telefon/email, w innych godzinach email8-16, + Enterprise 24h/365 (email)9-228:00 - 1700 człowiek, potem bot9-1724/7
Wsparcie w języku polskimtaktaktaktaktaktaktaktaktaktak
Wsparcie: emailtaktaktaktaktaktaktaktaktaktak
Wsparcie: chattaktaktaknienietaknietaktaktak
Czy jest szkolenie wdrożeniowetaktaktaktaknietaktaktaknietak
Czy jest wsparcie przy wdrożeniutaktaktaktaktaktaktaktaknietak
wsparcie: telefontaktaktaktaktaktaknietaknietak
Możliwość importu danych kontaktowych do systemutaktaktaktaktaktaktaktaktaktak
Czy jest bezpłatna wersja demo / trialtaktaktaktaktaktaktaktaktaktak
SLA99%brak danychtakJest możliwość podpisania takiej umowybrak danychbraktak3 min99.9%tak
Wsparcie rozszerzone dla większych multiagencjinietaktaktaktaktaktaktaktaktak
Zgodność procesów z przepisami RODOtaktaktaktaktaktaktaktaktaktak
integracja z zapier.comnietaknienienietaknietak nienie
integracja z porównywarkątaktaktaknienienienienienienie
przestrzeń dyskowa na plikibez ograniczeń - aplikacja nie w chmurzebez limitunieograniczona w cenie abonamentuNieograniczona w cenie abonamentu5gb w cenie abonamentu OnlinejestIntegracja z Dyskiem Google3 GBW zależności od planuNieograniczona
Rozliczenia prowizji wśród pracowników / agentównietaktaktaktaktaknietaknietak
Import kontaktów z kampanii pozyskującej leady na Facebooku, ze zgodaminietaktaknietaktaktaknienie
Możliwość zbierania leadów ubezpieczeniowych dzięki stronom landing page i formularzomnietaktaktaktaktaknietaktaktak
Powiadomienia klientów przez SMStaktaktaktaktaktaknietaknietak
Powiadomienia klientów przez emailtaknietaktaktaktaknietaknietak
Synchronizacja CRM np z kalendarzem Googlebrak danychtaktaktaktaktaktaktaktaktak
Łatwość obsługi5555555455
Czas ręcznego dodania jednego kontaktuRęczne dodanie trwa 15 sekund lub 5 sekund jeśli to firma15 sekund w przypadku klientów indywidualnych, w przypadku firm wystarczy wpisać NIP lub REGON i dane ściągają się z GUS/CEiDG8 sekund - Kontakt/ klient tworzy się automatycznie podczas wykonywania kalkulacji bądź rejestracji polisyKartoteka tworzy się automatycznie podczas robienia kalkulacji dla klientabrak danych20 sekund12 sekund10 sekund1 minuta1 minuta
import wystawionych wcześniej polis aby się wczytały do systemutaktaktaktaktaktaktaktaknietak
Dla jak dużej firmy jest to idealne narzędzieśredniej (3)dużej (5)każdejdużej (5)średniej (3)średniej (3)mniejszej (2)większej (4)średniej (4)dużej (5)
Zamów bezpłatny kontakt z dostawcą CRMAgent21Berg SystemInslySuperAgent

Cena dla agenta miesięcznie

Jednym z podstawowych parametrów po których agenci, multiagencje porównują programy crm, jest cena dla agenta miesięcznie.

Ba, są nawet agenci szukających czegoś takiego jak darmowy program dla agentów ubezpieczeniowych. Szukają wtedy darmowego programu do obsługi klientów ubezpieczeniowych.

Czas reakcji supportu CRM

To co ważne przy korzystaniu z programu dla agenta ubezpieczeniowego, to to jak szybko wsparcie ze strony firmy CRM odpowie na Twoje ewentualne pytania.

Nazwaliśmy to “czasem reakcji supportu CRM”.

Godziny wsparcia wsparcia

Czas reakcji na Twoje zapytanie o pomoc ze strony CRM to jedno. Ważne są jeszcze godziny, w których pracownicy firmy CRM pracują.

Wsparcie w języku polskim

Szukając pomocy przy codziennej pracy z programem dla agenta ubezpieczeniowego możemy oczekiwać od firmy dostarczającej CRM wsparcia w języku polskim.

W ankiecie ważne było dla mnie uzyskanie potwierdzenia od dostawców CRM, że zapewniają wsparcie właśnie w języku polskim.

Wsparcie email, chat, telefon

Każdy preferuje inne metody kontaktu. Na pewno doskonale to widzisz po tym jak Twoi klienci ubezpieczeniowi chcą się kontaktować z Tobą. Tak samo też agenci ubezpieczeniowi na różny sposób chcą się komunikować z supportem CRM. Jedni wolą załatwiać sprawy dotyczące CRM przez email, inni przez chat, jeszcze inni przez telefon.

Dlatego dodałem taką informację przy każdym z dostawców CRM ubezpieczeniowego.

Czy jest szkolenie wdrożeniowe

Na początku korzystanie z nowego oprogramowania – w tym programów CRM dla branży ubezpieczeniowej może być niełatwe. Z czasem agent poznaje środowisko programu CRM, jego funkcje.

Szkolenie wdrożeniowe z obsługi programu dla agenta ubezpieczeniowego przyspiesza ten proces.

Szkolenie pomaga w pierwszym logowaniu do systemu CRM, wyszukiwaniu podstawowych funkcji i wdrożeniu pierwszych procesów.

Czy jest wsparcie przy wdrożeniu

Szkolenie wdrożeniowe to często za mało. Przy wdrożeniu dużego CRMa, na dużych zbiorach danych klientów, często potrzebne jest dalsze wsparcie ze strony dostawcy oprogramowania.

Możliwość importu danych kontaktowych do systemu

Kilku agentów ubezpieczeniowych wskazało że mają potrzebę importu danych kontaktowych (leadów ubezpieczeniowych) do systemu CRM.

Czy jest bezpłatna wersja demo / trial

Zanim zaczniemy korzystać w pełni z płatnego rozwiązania, często chcemy przetestować bezpłatnie program CRM dla agenta ubezpieczeniowego.

Pomocny w tym może być tzw “trial” czy bezpłatna wersja demo programu dla agenta.

SLA

SLA czyli inaczej Service Level Agreement – umowa o gwarantowanym poziomie świadczenia usług. Tym parametrem, w skrócie, można określić w % jak często będzie dostępna usługa.

Lub inaczej – jak dostawca CRMa gwarantuje dostępność usługi.

Wsparcie rozszerzone dla większych multiagencji

Większe multiagencje – mają więcej agentów, współpracują z większą liczbą towarzystw, mają więcej klientów. Dlatego większe multiagencje często potrzebują dłużej, bardziej pogłębionego wsparcia.

Zgodność procesów z przepisami RODO

RODO przewróciło do góry nogami życie wielu osób. Również wielu biznesów. Dla niejednego agenta jednak, wprowadzenie RODO oznaczało jedynie sformalizowanie tego, co już dawno robili.

Musimy być zgodni z RODO aby być profesjonalistą.

Zgodność programu CRM dla agenta ubezpieczeniowego z RODO jest obecnie niezbędna, jeżeli chcemy spać spokojnie i nie łamać prawa.

integracja z zapier.com

Zapier.com to genialne rozwiązanie. Pozwala ono na połączenie w funkcjonalny sposób programów i usług stworzonych przez niezależne, różne, niepołączone ze sobą firmy.

Możesz na przykład, automatycznie dodawać wiersz w Arkuszach Google, z zawartością nowego emaila który dostałeś na Gmail.

Zapier.com często pozwala więc… zautomatyzować wiele zadań związanych z obsługą klienta ubezpieczeniowego.

Przykład: Gdy ja realizuję pozyskiwanie klientów ubezpieczeniowych dla zaprzyjaźnionych multiagentów, z wykorzystaniem zapier.com:

  • dodaję lead ubezpieczeniowy do mojej bazy klientów ubezpieczeniowych
  • wysyłam lead ubezpieczeniowy do multiagenta który zamawiał te leady
  • dodaję nowy wiersz do raportowania

Porównywarka dla agentów ubezpieczeniowych

Integracja z porównywarką

Osobnym wątkiem wymagającym chyba osobnego tekstu na blogu jest porównywarka dla agentów ubezpieczeniowych. A dokładnie porównywarki i ich integracja z CRMem ubezpieczeniowym. Niektórzy agenci potrzebują tego rozwiązania. Niektóre programy mają to w pakiecie. Dodałem ten parametr do porównania.

Przestrzeń dyskowa na pliki

Zdjęcia, dokumenty. Gdzieś to trzeba przechowywać. Ważna jest przestrzeń dyskowa na pliki. W porównaniu programów dla agenta ubezpieczeniowego również to wziąłem pod uwagę.

Rozliczenia prowizji wśród pracowników / agentów

Teraz wchodzimy na wyższy poziom. W multiagencji ubezpieczeniowej często są współpracownicy. Agenci których prowizje trzeba rozliczać. Co miesiąc. Najlepiej automatycznie… Do tego przydatna jest funkcja “rozliczenia prowizji wśród pracowników”.

Import kontaktów z kampanii pozyskującej leady na Facebooku, ze zgodami

Co ciekawe – ten punkt nie jest moim pomysłem. Jeden z agentów zauważył, że chciałby aby leady ubezpieczeniowe które pozyskuje na Facebooku z płatnej kampanii, lądowały automatycznie w CRMie, z odpowiednimi zgodami marketingowymi,

Możliwość zbierania leadów ubezpieczeniowych dzięki stronom landing page i formularzom

Istnieją na rynku rozwiązania, pozwalające w zgodny z RODO sposób zbierać leady ubezpieczeniowe za pomocą specjalnej strony landing page. Są takie CRMy ubezpieczeniowe również.

Powiadomienia klientów przez SMS

W moich kampaniach pozyskujących klientów ubezpieczeniowych, głównym kanałem kontaktu z klientem ubezpieczeniowym (i agentem ubezpieczeniowym) jest SMS.

Dzięki temu wiadomość nie wpada w spam i mam pewność że jest dostarczona. Więcej o tym jak korzystam z tego rozwiązania aby zwiększyć liczbę umówionych spotkań znajdziesz tutaj: Jak pozyskałem 100 leadów ubezpieczeniowych dla multiagencji.

Stąd też ten element porównania CRMów ubezpieczeniowych.

Powiadomienia klientów przez email

Warto też zadbać o to aby CRM potrafił wysyłać powiadomienia emailem do klientów.

Synchronizacja CRM np z kalendarzem Google

Umawianie spotkań z klientami jest łatwiejsze, gdy CRM agenta ubezpieczeniowego można synchronizować z kalendarzem Google.

Łatwość obsługi

Łatwość obsługi trudno jest zmierzyć. Każdy z dostawców programów CRM deklaruje że … jego program jest łatwy w obsłudze.

Czas ręcznego dodania jednego kontaktu

Czymś co łatwo zmierzyć – z zegarkiem w ręku, jest czas ręcznego dodania jednego kontaktu (klienta) do systemu CRM.

Import wystawionych wcześniej polis aby się wczytały do systemu

Wczytywanie wystawionych wcześniej polis do systemu (import) ułatwia dodanie historii całego klienta do systemu CRM.

Bo twoja baza klientów ubezpieczeniowych to Twój największy skarb.

Dla jak dużej firmy jest to idealne narzędzie

To jedno z kluczowych pytań na które powinniśmy sobie osmsdpowiedzieć wybierając program CRM dla firmy ubezpieczeniowej. Czy jesteśmy “jednoosobowym” agentem ubezpieczeniowym, multiagentem, multiagencją, czy brokerem, czy też dużą firmą ubezpieczeniową.

W zależności od naszych potrzeb powinniśmy wybrać odpowiedni program.

Producenci CRM dla ubezpieczeń

O krótką wypowiedź poprosiłem też kluczowych twórców oprogramowania CRM dla agentów. Poprosiłem ich o wskazanie kluczowej cechy ich produktu. Poniżej możesz przeczytać opinie dostawców Chester CRM, Berg System, Chmiuro CRM, Mini CRM, Insly, Gapix CRM, Firmao.

SuperAgent

Chester CRM

Chestercrm program crm dla agent ubezpieczeniowego

Berg System

Berg System program crm dla agent ubezpieczeniowego

Chmiuro CRM

mini CRM

minicrm program crm dla agent ubezpieczeniowego

Gapix CRM

gapix program crm dla agent ubezpieczeniowego

Firmao

firmao program crm dla agent ubezpieczeniowego

KA System

KA System program crm dla agent ubezpieczeniowego

Insly

Insly program crm dla agent ubezpieczeniowego

DMSales

DMSales program crm dla agent ubezpieczeniowego

Podaj email (zarejestrujesz się na mój newsletter) i otrzymaj  
1. Ebook w PDF “50 sposobów dla agentów ubezpieczeniowych” (od razu)
2. Raport “Kiedy agenci proszą klientów o polecenie” (po 7 dniach)
3. Ebook PDF “O co klienci ubezpieczeń na życie pytają w Google” (po 14 dniach). Już ponad 2000 agentów korzysta z tych porad.

Dodaj swój komentarz!

Bardzo zależy mi na Twojej opinii na temat systemów CRM w użyciu przez agenta ubezpieczeniowego. Dodaj swój komentarz poniżej.

Obejrzyj też video o najpopularniejszym CRM dla agenta ubezpieczeniowego.

Discussion

  1. Trackback: RODO i GIODO w sprzedaży ubezpieczeń | 3 sierpnia, 2018
  2. Trackback: Berg System - MARCINKOWALIK.ONLINE 21 lipca, 2022
  3. Trackback: Insly - MARCINKOWALIK.ONLINE 22 lipca, 2022
  4. Trackback: CRM: Program dla brokera ubezpieczeniowego 25 sierpnia, 2022